Бизнес карта Сбербанка предназначена для осуществления самых разных видов финансовой деятельности и расчетов. Для оптимального упрощения процедур разного плана расчетных и финансовых движений, достаточно просто оформить этот актив. Перед получением специального продукта от организации, стоит выяснить ее главные особенности применения, последующего оформления и получения.
Данный инструмент отличается удобством. Это особый инструмент, позволяющий эффективно управлять персональными финансами и экономическими манипуляциями. Пластик дает возможность эффективно управлять собственными средствами, но значительно упрощает процесс дистанционного управления.
Выпускается исключительно на расчетный счет предприятия или ИП. При этом позволяется оформить любое количество похожих продуктов. Применять бизнес продукт Сбербанка для юридических лиц можно не только официальным руководителям, но также уполномоченным работникам.
Тарифы и условия обслуживания
Актив активируется сразу после ее получения. Если не совершить процесс, активация будет осуществлена автоматически. Можно отметить следующие условия обслуживания и выгодные тарифы:
- Легкий старт – общее количество не оплачиваемых манипуляций за сутки – три. За последующие нужно платить 100 руб. Тариф не оплачивается.
- Минимальный + – пять положенных платежей. Далее оплачивается по ставке 50 руб. Плата в год 990 руб.
- Бизнес + – 20 платежных манипуляций за день, каждая из них оплачивается по тарифу 11 руб. Оплата 2100 руб в год.
- Оптима + – разрешено проводить 100 манипуляций за сутки. Платить придется 3100 руб.
Стоимость мобильного равна 60 руб за месяц.
Первый год стандартного обслуживания не оплачивается. Далее оплата производится по тарифу и по возможностям бизнес продукта Сбербанк. Предприниматель может подобрать любой оптимальный вариант обслуживания.
Лимиты по карте
Продукт характеризуется определенными ограничениями по пополнению и снятию наличных:
- На любой инструмент можно вносить 100 тысяч;
- За любое пополнение снимается комиссия, равная 0,3%;
- Снимать разрешается до 170 тысяч за один день и до 5 млн за полный месяц;
- За обналичивание будет начисляться 1,4%. Для осуществления снятия в иных банках, начисление составит 3%.
Одновременно с этим собственник может установить свои лимиты, чтобы избежать проблем с мошенническими действиями.
Преимущества и недостатки
Подобный тип характеризуется определенными преимуществами. Среди них особого внимания заслуживают:
- Назначение собственника;
- Обозначение лимитов;
- Перевыпуск;
- Оплата приобретений в РФ, в иных государствах;
- Возможность оплаты купленных товаров и оказываемых услуг, рабочих материалов. При этом не придется показывать какие-либо бумаги;
- Пополнения посредством делового актива;
- Полный контроль за движениями через зарегистрированный личный кабинет;
- Получение данных о выполненных процессах;
- Тарифы бизнес пластика Сбербанк для ИП.
Недостатков у пластика просто нет. Некоторые отмечают высокую стоимость обслуживания, но это спорно. При необходимости выбранный тариф разрешается поменять на доступный.
Как заказать бизнес карту в Сбербанке?
Чтобы заказать изготовление пластика, потребуется зайти в сервис учреждения. Если пользователь не знает, как правильно пользоваться пластиком, можно лично посетить офис и заполнить специальный запрос оффлайн.
В процессе заполнения запроса нужно обязательно установить лимиты и ограничения в обналичивании. Нужно провести регистрацию своего р/с. Разрешается выполнить это разными способами:
- В разделе с формированием актива требуется выбрать кнопку Действия со инструментом;
- Нажимается раздел Сделать активом для бизнес-процессов;
- Осуществляется активация кнопки Бизнес на странице с продуктами и услугами.
Требования
Основным требованием для получения актива в распоряжение, является наличие предварительно открытого расчетного счета. Для подобной манипуляции нужно выполнить:
- Производится переход на особую корпоративную страницу;
- Осуществляется вход в детали;
- Нажимается иконка для запуска специального делового счета.
После выполнения данных манипуляций можно активировать продукт и работать с ним, зная, как пользоваться корпоративкой Сбербанка для юридических лиц.
Документы
Как таковых документов для активации продукта не нужно. Все оформляется на тех людей, которые уже являются клиентами организации, их персональные данные уже есть в базе. При желании получить счет, следует войти на страницу физ лица Держатели и нажать Добавить.
- Счет для привязки платежного инструмента.
- Тип пластика.
- Имя держателя.
В обязательном порядке подписывается заявление на открытие электронной подписи и потом направляется в структуру финансового учреждения. Как только заявление будет рассмотрено, готовый инструмент привезут в банк. Если получателем является иной человек, потребуется доверенность на получение.
Как активировать бизнес карту Сбербанка?
Для активации бизнес карты от Сбербанка для ИП нужно использовать обычные для клиентов организации способы:
- Обычная автоматическая активация, которая проводится в день выдачи.
- Использование терминалов. Для этой цели нужно просто совершить любое движение.
- Обращение в кассу банка. Процесс будет выполнен любым сотрудником, который окажется свободным.
После активации пин кода нужно пополнить счет и произвести лимитирование.
Как можно использовать корпоративную карту?
Описываемый тип платежного инструмента важен для всех необходимых манипуляций. Можно осуществлять процессы с финансами в интернете или оффлайн. Среди основных процессов, которые разрешается выполнять собственнику счета, можно отметить:
- Оплата услуг и купленных товаров;
- Пополнение продукта;
- Снятия средств;
- Переводы между пользователями.
Любое движение характеризуется своими особенностями. Главное следить за тем, чтобы не был превышен лимит.
Что можно оплачивать?
Основное преимущество и удобство инструмента заключается в возможностях, которые открываются пользователю после оформления. Среди основных разрешенных можно выделить:
- Оплата продукции и услуг за границей;
- Покупка разных расходных материалов;
- Можно оплачивать услуги, приобретать комплектующие;
- Проведение разных движений, напрямую связанных с возникшими хозяйственными нуждами и ежемесячными перечислениями;
- Оплата официальных командировочных и разных трудовых представительских расходов.
Что касается не только возможности расплачиваться, но и обналичивания средств, то выполнять его разрешается бесплатно, но исключительно в рамках лимита по бизнес пластику Сбербанка для ИП.
Как происходит внесение наличных?
Переводить средства на продукт обычным образом нельзя. Если возникает необходимость перевести деньги на описываемый инструмент, можно просто организовать перевод на ранее оформленный счет.
Останется пополнить пластик. Осуществить данный процесс имеет право руководитель организации, имеющий доступ к онлайн разделу на портале. Также можно внести наличные простым способом – через банкомат или терминал. Эта функция, в отличие от переводов вполне доступна пользователям.
Как узнать баланс?
Чтобы всегда получать информацию по балансу бизнес продукта от Сбербанка, потребуется самостоятельно активировать услугу СМС информирования. Выполнить это достаточно просто, выбирается один из удобных вариантов:
- Личное обращение в отделение финансовой организации;
- Отправка специального запроса через онлайн-ресурс.
Важным правилом является возможность привязки одного продукта только к одному определенному мобильному. Если телефон меняется, клиент организации обязательно предупредить.
Как установить лимит?
Для осуществления нужно войти на соответствующую страницу ООО Сбербанка и выбрать в нем корпоративные счета. После нахождения оптимального варианта производится установка положенного лимита. Здесь важно прописать:
- Получение средств в расчете за день и за месяц;
- Сумма производимых движений за сутки и за полный месяц;
- Заявка пересылается в учреждение на рассмотрение и на одобрение лимитов.
Подключить подобные ограничения разрешается, исходя из личных предпочтений и ежедневных возможностей.
Как снять деньги с бизнес карты Сбербанка?
Действия по выполнению снятия средств осуществляются по схеме, которая выглядит так:
- Пластик вставляется в специальный приемник.
- Выбирается раздел с выдачей наличности.
- Указывается сумма.
Осуществив все перечисленные действия останется получить положенные средства, следуя правилам пользования.
Комиссия за снятие наличных
Снятие должно производиться строго в границах установленного лимита. Также стоит понимать о начислении дополнительной комиссии. Если сумма получается в организации, выпустившем инструмент платежа, платится 1,4%. В иных учреждениях подобная оплата составляет 3%.
Как заблокировать карту при необходимости?
Для прекращения действия можно применять обычные методы. Разрешается обратиться в онлайн кабинет открытого счета, получить помощь у сотрудников компании. Также отказаться от пластика можно в терминале. При желании позволяется позвонить на горячую линию учреждения и обозначить специалистам свое желание. Если при блокировке не приходит одноразовый пароль, также нужно обратиться к сотрудникам. Они также могут помочь разблокировать инструмент.
Как перевыпустить?
Согласно актуальным правилам финансовой организации продукт можно при первой же необходимости перевыпустить. Данный процесс проходит в плановом режиме, когда заканчивается срок действия продукта для хранения денежных средств. Кроме того, подобный процесс можно оформить и досрочно.
В обеих ситуациях это осуществляется совершенно бесплатно. Достаточно просто обратиться в ближайшее отделение. После соответствующего запроса, запускается процесс перевыпуска и потом клиент может просто прийти, узнать какой процент и забрать его.
Как перевести деньги на корпоративную карту?
Отличительной характеристикой является отсутствие возможности осуществлять переводы. Вопрос, как перевести деньги с бизнес карты Сбербанка на карту Сбербанка будет отрицательным. Возможности вывести нет даже у собственника продукта и у владельца предприятия или ИП.
Наряду с этим нельзя привязать и вывести деньги на обычный пластик. Подобные переводы также не предусмотрены. Оптимальным вариантом пополнения является занесение денег на уже оформленный и открытый расчетный счет, тем более, что время, сколько делается операция, небольшое. Потом останется просто распределить сумму по специальным платежным инструментам сотрудникам через интернет.
Как закрыть бизнес карту в Сбербанке?
Если требуется не заблокировать Карту дальнобойщика, но полностью закрыть его, обычными функциями не обойтись. Потребуется не использовать личный кабинет, но подойти в отделение организации и написать соответствующее заявление. Для осуществления процесса достаточно одного посещения офиса, все решается достаточно быстро. Операция осуществляется быстрее, чего не скажешь о сроке изготовления.
Подводя итоги
Описываемый оформленный продукт, изначально предназначенный для малого бизнеса и юридических лиц, дает возможность эффективно оптимизировать траты без комиссии. Инструмент не отличается от стандартной дебетовки уровня босс.
Основной отличительной особенностью премиального актива является отсутствие возможности производить пополнение посредством перевода. Еще одним особым преимуществом продукта является наличие кэшбэка и возможность выбора между предложенными тарифами.
Более детальная информация в ролике:
Банковская карта, привязанная к счету ИП, позволяет оплачивать накладные, транспортные, хозяйственные, командировочные и другие расходы компании быстро и без отчетов. Банк видит за что вы платите, поэтому дополнительные бумаги не нужны. Если срочно нужны наличные — можно просто снять их в банкомате.
Чем удобна корпоративная карта, привязанная к расчетному счету ИП
С корпоративной картой нет необходимости носить с собой крупные суммы наличных. Даже если карточка потеряется, ее можно мгновенно заблокировать. Все деньги останутся на счету компании.
Расчеты банковской картой индивидуального предпринимателя приравниваются к безналичным, поэтому вы можете рассчитываться с поставщиками и подрядчиками даже если сумма договора свыше 100 000 руб. Это аналог чековой книжки.
В зарубежных командировках не надо покупать валюту и декларировать ее. Вы пополняете корпоративную карту в рублях, и за границей они конвертируются автоматически. Открывать валютный счет для оплаты расходов не нужно.
Как пользоваться картой, привязанной к расчетному счету ИП
Карту, привязанную к расчетному счету ИП можно использовать не только для оплаты расходов, но и чтобы собирать выручку. Если у вас несколько торговых точек, продавцы смогут вносить деньги на счет через банкомат самостоятельно. Для этого выдайте каждому сотруднику корпоративную карту, с которой он будет перечислять выручку на расчетный счет. Деньги придут на счет карты, и вы увидите выручку каждой точки продаж в личном кабинете.
Бизнес карта Сбербанка – прекрасное решение для ИП и юридических лиц, призванное упростить финансовые операции при ведении производственной, коммерческой и других видов деятельности. Visa и MasterCard Business – специальное предложение финансового учреждения корпоративным клиентам, позволяющее производить различные расчётные операции.
Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.
Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.
Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.
Как получить?
Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:
- Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
- Входите в детали счёта.
- Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
- Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
- Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.
Оформление карты
Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.
Делается это так:
- Входите во вкладку «Держатели».
- Жмёте на «Добавить».
- Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
- Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:
- счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
- тип карточки, МастерКард либо Виза;
- имя держателя или держателей.
- Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
- Ждёте принятия решения.
Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.
Лимиты Бизне карты Сбербанка
Предусмотрено 2 вида лимитов:
- Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
- Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.
Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.
Как устанавливается лимит?
Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:
- на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
- сколько наличности можно снимать в течение суток;
- безналичные операции.
Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.
Тарифы Бизнес карты
Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.
Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:
- пополнить пластик – 0,3%;
- на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
- в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
- снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
- снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
- снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
- подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
- обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
- далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.
Сбербанк предлагает несколько тарифных планов для владельцев бизнеса:
Как использовать Бизнес карту Сбербанка
Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.
Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:
- Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
- Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
- Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
- Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
- Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.
Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.
Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка
Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.
Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:
- Вставляете пластик в картоприёмник.
- Вводите PIN-код.
- Выбираете опцию «Выдача наличных».
- Указываете, сколько намерены снять.
- Получаете нужную сумму.
Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.
Переводы на карту
Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.
Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.
Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.
СМС-информирование
Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:
- лично обратившись в офис учреждения;
- отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».
К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.
Доверенность на получение корпоративной карты
Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.
Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.
Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.
Блокировка и закрытие карты
Если нужно закрыть Бизнес карту Сбербанка, закрытие производится в отделении, где нужно обратиться к специалисту учреждения и написать заявление.
Евгений Смирнов
#
Карты для бизнеса
Особенности бизнес-карты от Сбербанка
При оформлении пакета услуг «Легкий старт», ежемесячная плата за пользование бизнес-картой составляет 0 рублей.
Навигация по статье
- Что это такое – бизнес-карта Сбербанка
- Возможности бизнес-карты от Сбербанка
- Особенности оформления продукта
- Тарифы и условия пользования картой
- Тонкости карточных переводов
- Лимиты для держателей карты
- Как активировать бизнес-карту
- Как пользоваться бизнес-картой
- Какие карты предлагает банк для ИП
- Особенности бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц
Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц Сбербанк разработал специальное предложение – бизнес-карту. Но прежде чем заказать карту онлайн или в отделении банка, предлагаем ознакомиться с ее основными характеристиками, преимуществами, тарифами и прочими особенностями.
Что это такое – бизнес-карта Сбербанка
Бизнес-карта от крупнейшего банка страны представляет собой комфортный инструмент для управления финансами. Оформить ее можно не выходя из дома, оставив заявку на официальном сайте Сбербанка.
Продукт позволяет ее держателю совершать операции по бизнес-счету. Пользоваться такой картой имеет право уполномоченное лицо или несколько лиц, но исключительно с разрешения руководителя – по доверенности (если карта выпущена на расчетный счет компании). Использование карточки разрешено не только на территории РФ, но и за ее пределами.
Возможности бизнес-карты от Сбербанка
Чтобы разобраться, для чего нужна бизнес-карта, следует рассмотреть ряд ее преимуществ:
- индивидуальность продукта;
- отсутствие комиссии при безналичном расчете за покупки;
- банковская карта привязывается к расчетному счету предприятия, количество выпущенных карт для сотрудников не ограничено;
- пополнять баланс и снимать деньги можно через банкомат;
- есть возможность удобно контролировать затраты по карте, предусмотрено SMS-информирование клиента.
- на траты устанавливаются индивидуальные лимиты.
- по расходам на карточном счете автоматически формируется отчет.
- бизнес-карту можно подключить к различным приложениям (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay).
Особенности оформления продукта
Оформить и получить карту для бизнеса довольно просто. Процедура может быть проведена полностью в дистанционном режиме через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Если же принцип работы сайта непонятен или недоступен потенциальному держателю карты, можно обратиться в ближайшее отделение банка.
Итак, потребуется заполнить заявку на оформление карточки. Во время заполнения нужно сразу установить необходимые вариации лимитов по расходным операциям. Для полноценной работы с картой следует в своем личном кабинете зарегистрировать счет. Делается это следующим образом:
- Выбираете пункт «Действия со счетом» – раздел формирования счета.
- Нажимаете пункт «Сделать счетом для бизнес-карт».
- В разделе «Продукты и услуги» активируете пункт «Бизнес-карта».
В анкету следует внести личные данные держателя: ФИО, персональные сведения (они будут расположены на титульной части бизнес-карты), дату рождения, пол, гражданство и т. д. Также потребуется выбрать тип платёжной системы, например, MasterCard или Visa. Последним этапом является подписание договора на получение карты. Делается все в электронном виде.
Если пожелаете отследить заявку, войдите в раздел «Заявления». Бизнес-карта отправляется заказчику по месту ведения расчетного счета. Получение и активация должны производиться строго владельцем карточки. Вместе с пластиком выдается конверт с ПИН-кодом.
Клиент, который самостоятельно не может посетить банк для получения бизнес-карты, имеет право делегировать эту задачу своему доверенному лицу. Чтобы Сбербанк не отказал в просьбе, потребуется составить доверенность на получение карточки, заверенную нотариально.
Тарифы и условия пользования картой
Стандартная стоимость обслуживания карты составляет 2500 рублей в год. При оформлении пакета «Легкий старт» первый год обходится клиенту бесплатно. Тарифы по основным операциям представлены в таблице.
Банк предлагает несколько пакетов услуг своим клиентам. В зависимости от их предпочтений, статуса (ИП или юридическое лицо) и суммы оборота делается выбор. Список пакетов на открытие счета и стоимость обслуживания:
- «Легкий старт» – 0 рублей в месяц.
- «Удачный сезон» – 490 рублей. Подходит для сезонного бизнеса.
- «Хорошая выручка» – 990 рублей.
- «Активные расчеты» – 2 490 рублей. Возможен перенос лимита на следующий месяц.
- «Большие возможности» – 8 000 рублей. Предоставляется 50% скидка на все услуги, входящие в данный пакет.
Открытие счета в Сбербанке производится бесплатно во всех пакетах услуг.
Оформить бизнес-карту
Тонкости карточных переводов
А теперь рассмотрим некоторые нюансы и ограничения в отношении карточных переводов:
- Перевести деньги с сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн на личную карту Сбербанка невозможно. Поэтому не стоит искать на сайте организации образец перевода со счета юр. лица на личную карту.
- Перевести деньги со счета ИП на карту в принципе возможно, однако важно правильно указать назначение платежа во избежание подозрений у налоговой и банка. Кроме того, потребуется привлечь руководителя предприятия, который имеет доступ к сервису.
- Можно очень быстро выделить и перевести деньги с карты на карту в качестве командировочных. Вывод средств на карту контролируется бухгалтерией предприятия.
- Перечислить на бизнес-карту зарплату работникам компании невозможно.
Карта может быть оформлена на каждого сотрудника предприятия. Возможно установление индивидуальных лимитов.
Лимиты для держателей карты
Основной держатель карты (директор фирмы) может установить лимит по корпоративной карте. Существуют следующие типы лимитов, согласно условий Сбербанка:
- Общий лимит на месяц: безналичные операции, выдача наличных. Устанавливается в обязательном порядке.
- Лимит на получение наличных в сутки.
- Лимит на безналичные операции в сутки.
Установка соответствующего лимита совершается перед началом использования карты. Процедура доступна в разделе «Сбербанк Онлайн» - «Карты». Здесь указывается размер получения наличных в день и сумма возможных транзакций в месяц. Изменение лимита по бизнес-карте доступно путем написания соответствующего заявления.
Как активировать бизнес-карту
Оформив бизнес-карту, следует ее активировать и только потом полноценно использовать. Отметим, что через интернет или по телефону горячей линии услуга не доступна. Активация корпоративной карты онлайн невозможна с целью повышения безопасности клиентов. Сделать это можно через банкомат.
В данном варианте используется ПИН-код, выдаваемый банковским специалистом при получении карты для бизнеса. Последовательность действий такова:
- Распишитесь на обороте пластика – это делается в отделении Сбербанка.
- Найдите ближайший банкомат партнера.
- Вставьте карту в устройство и введите ПИН-код из конверта.
Теперь можно снимать наличные с карты, осуществлять покупки и другие доступные операции.
Как пользоваться бизнес-картой
А теперь разберем некоторые особенности использования бизнес-карты от Сбербанка:
- Корпоративная карта может быть применена в качестве расплаты за товары, услуги в интернете.
- В случае смены номера телефона, необходимо подтвердить действие в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Следует написать заявление на замену SIM-карты, чтобы банк имел возможность отправлять SMS-уведомления на новый номер держателя. Образец находится на сайте Сбербанка. При необходимости напишите заявление на отключение услуги SMS-информирования.
- Можно добавить карту в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ограничений по выпуску бизнес-карт на один расчетный счет в банке не существует.
- Прекращение действия карты, связанное, например, с потерей работы держателя, должно также фиксироваться путем написания тематического заявления. Это же действие производится в случае утраты карты или отказа от использования бизнес-продукта.
Юридическое лицо или ИП может временно или навсегда заблокировать карту, если есть предположение о том, что деньгами пользуются посторонние лица.
Какие карты предлагает банк для ИП
Что такое карта Сбербанка для ИП и как пользоваться продуктом мы уже выяснили. Удобный платежный бизнес-инструмент позволяет управлять финансами предприятия: устанавливать лимиты на затраты, выдавать средства сотрудникам на командировочные расходы, контролировать каждую произведенную по карте операцию. Субъектам малого бизнеса предоставляется два вида карт к заведенному счету: Visa или MasterCard Business.
Кроме того, ИП может быть выдана карта предпринимателя для пользования кредитом. Кредитная карта выдается отдельно, путем подачи в банк соответствующей заявки. Потребуется выбрать цель займа, изучить имеющиеся предложения, загрузить на сайт все необходимые документы и отправить запрос. Информация о решении кредитора поступит на телефон клиента или на адрес электронной почты. Если у предпринимателя нет кредитной истории, это не станет препятствием в получении финансовой помощи.
Особенности бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц
По факту, бизнес-карта для ООО и ИП не имеет существенных отличий. Разница заключается лишь в пакете выбранных услуг (разнятся тарифы). У предпринимателя появляется возможность управлять своими затратами дистанционно с помощью сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», а юридические лица, имеющие крупный штат сотрудников, облегчают себе множество задач, связанных с их деятельностью. Например:
- Можно выдать кэш-карту предприятия всем своим работникам, объяснить им, как пользоваться и контролировать расходы в электронном виде без чеков и квитанций.
- Назначить лимит снятия наличных в день/месяц.
- Получать уведомления о совершенных операциях по SMS.
Итак, корпоративная карта юр. лица сокращает временные расходы по многим операциям. Покупать иностранную валюту для заграничных командировок, открывать валютный счет, оформлять декларации для пересечения границы также не требуется. Конвертация происходит автоматически, и деньги списываются согласно курсу той страны, в которой находится держатель карты.
Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.
Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.
Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:
- Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
- На счет устанавливается определенный лимит.
- Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
- Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
- Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
- Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
- Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
- Получение информации о совершенных операциях руководителем.
Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.
Это интересно! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.
Выпуск пластика или особенности оформления
Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.
Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:
- В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
- После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».
- Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».
Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:
- Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».
- В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
- На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
- После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
- На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
- При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».
Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.
Установка лимитов для корпоративной карты
Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.
- Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
- Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
- Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.
- Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».
После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.
Тарифы на бизнес карты
Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:
- Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
- За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
- Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
- За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
- Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.
Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:
- Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
- Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
- «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
- Тариф «Оптима +»: 100 операций.
Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.
Особенности правильного перевода на карточку
По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.
Это интересно! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.
Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ. Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн. Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.
Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания
Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:
- Вставить карту в картоприемник.
- Выбрать раздел «Выдача наличных».
- Указать необходимую для снятия сумму.
- Получить денежные средства.
Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.
Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.
Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку
Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:
- Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
- Выбрать пункт «Создать».
- Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
- Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
- Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
- Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.
За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.
Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит. Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы. Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.